Новости города БезФормата.Ru
Ярославль
Главные новости
 
Задать вопрос?

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую - Опора России
Фото: oporayar.ru

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами. И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Об этом рассказывает интернет-портал  klerk.ru.  Свежая  методичка   (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.  

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:

  • размер налогов и других платежей в бюджет. 
  • Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют. Конечно, Центробанк делает приписку:  уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но, в общем, понятно, что теперь это новый повод заблокировать счет.

    Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в  методичке № 18-МР   предложил банкам следующие:

  • со счета не платят зарплату работникам клиента;
  • НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
  • фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
  • перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
  • нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
  • платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
  • нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
  • произошло резкое увеличение оборотов по счету;
  • нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
  • средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 
  • Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

  • IP-адрес,
  • МАС-адрес,
  • номер SIM-карты,
  • номер телефона и т.д.
  • Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.  Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

    Вторая методичка ЦБ   (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам. 

    ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

    Признаки из  методички № 19-МР , по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

  • отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
  • с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
  • деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
  • деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
  • поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
  • деньги идут на счет суммами, как правило,  не превышающими 600 тыс руб.;
  • снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
  • наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
  • наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
  • у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.
  • В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

  • периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с  использованием всех корпоративных карт клиента;
  • проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;
  • направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.
  • Новые рекомедации ЦБ особо опасны для ИП, которые используют корпоративные карты для снятия собственных денег с расчетных счетов. Если банки начнут работать по методичке, это может привести к невозможности использования карт для таких операций. Ведь доказать, куда пошли снятые деньги, ИП не сможет.

    И еще: комиссию за снятие наличности будут увеличивать. Недавно  отличился Альфа-банк . Уже непонятно, на основании каких конкретно инструкций Центробанка, но с 14 августа он планирует брать 25% процентов комиссии за снятие наличных в определенных ситуациях.

    Клиентам сообщили, что возьмут  10% от суммы за перечисление остатка средств и 25% за выдачу налички в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

    Как понять, кто попадает в черный список, банкиры не уточнили. 

    Источник:  klerk.ru 

    Истекает срок уплаты налога на доходы физических лиц - УФНСНе позднее 17 июля 2017 года необходимо уплатить сумму налога на доходы физических лиц, исчисленную к уплате в декларации 3-НДФЛ за 2016 год.
    14.07.2017 УФНС
    Акция  «Узнай свою задолженность» проведена  на посту ДПС - УФНССотрудники Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области продолжают проводить акции «Узнай свою задолженность по имущественным налогам», чтобы напомнить гражданам,
    14.07.2017 УФНС
    В Ярославле открылся фестиваль робототехники: фото - Ярославский регионБолее двухсот школьников собрались сегодня в Ярославле для участия в региональном этапе X Всероссийского робототехнического фестиваля «РобоФест-2018».
    19.01.2018 Ярославский регион
    Мэр Ярославля Владимир Слепцов искупался в Крещенскую ночь в отдельной купели на территории Толгского монастыря.
    19.01.2018 YarCube.Ru
    Снег и похолодание: синоптики рассказали о погоде в Ярославле на выходные - Ярославский регионКрупная льдина откололась от подтопленной набережной в Рыбинске и поплыла в сторону Ярославля: видео Специалисты Uидрометцентра России опубликовали прогноз погоды на выходные в Ярославле.
    19.01.2018 Ярославский регион
    Сергей Бабуркин готов участвовать в конкурсе на должность Уполномоченного по правам человека Депутаты Яроблдумы на заседании 19 января приняли постановление о начале сбора предложений о кандидатурах на должность Уполн
    19.01.2018 YarCube.Ru
    В Ярославле местный житель задержан по подозрению в совершении преступления против половой неприкосновенности  несовершеннолетней девочки - Следственный комитетСледственными органами Следственного комитета Российской Федерации по Ярославской области возбуждено уголовное дело в отношении ранее не судимого местного жителя, 1987 года рождения, подозреваемого в совершении преступления,
    19.01.2018 Следственный комитет
    В Переславском районе «Тойота» сбила пенсионерку - Городской телеканалПроисшествия Сегодня, 13:17 В Переславском районе «Тойота» сбила пенсионерку Вчера вечером, 18 января, в селе Троицком Переславского района произошла авария.
    19.01.2018 Городской телеканал
    В Ярославле гражданского мужа активистки «Сдай педофила» подозревают в интимной связи с детьми - YarNews.RuЭтой ночью в квартире блогера, фотографа и активистки организации «Сдай педофила» прошли обыски.
    18.01.2018 YarNews.Ru
    В Ярославской области из-за пьяного водителя в ДТП пострадали женщина и девочка - Ярославский регион
    В Ярославской области из-за пьяного водителя в ДТП пострадали женщина и девочка
    Дело о смертельном ДТП с фурой в Ярославской области передано в суд Вечером в четверг, 18 января, из-за пьяного водителя в ДТП пострадали женщина и ребенок.
    Ярославский регион
    В Ярославле ищут 16-летнюю девушку - Ярославский регион
    В Ярославле ищут 16-летнюю девушку
    Пропавший в Ярославле 22-летний парень найден мертвым Волонтеры просят помочь ярославцев найти пропавшую 16-летнюю Анастасию Федорову.
    Ярославский регион
    За кражу элитного коньяка ярославец получил реальный срок - Ярославский регион
    За кражу элитного коньяка ярославец получил реальный срок
    Ярославца осудили за ложное сообщение о возможном теракте в школе Тяга к спиртному привела за решетку ранее судимого 20-летнего жителя Ярославля.
    Ярославский регион
    Здание ЗАГСа в Ростове передадут ярославской епархии Русской православной церкви - Ярославский регионСегодня в Ростове прошло выездное совещание по вопросу передачи муниципального недвижимого имущества Ярославской епархии Русской православной церкви.
    18.01.2018 Ярославский регион
    Дворец культуры в Угличе начал работу после капитального ремонта - Ярославский регионКинотеатр в Угличе должен быть сохранен – Миронов Глава региона Дмитрий Миронов 18 января в рамках рабочего визита в Угличский район проинспектировал качество ремонта местного Дворца культуры и положительно оценил резуль
    19.01.2018 Ярославский регион
    JPG Файл - МВД17 января 2018 года народный самодеятельный коллектив  хор ветеранов органов внутренних дел Ярославской области им.
    19.01.2018 МВД
    <b>Подсказка:</b> Наведите курсор на правую или левую сторону картинки, для просмотра следующего или предыдущего изображения.<br /><br />Вы просматриваете изображения из статьи:<br /><span class="sigProPopupCaption">Хиты под Старый Новый год</span><br /><a class="sigProDownloadLink" href="/plugins/content/jw_sigpro/jw_sigpro/includes/download.php?file=images/2018/02/shou/14.02.2018.jpg" download>Скачать картинку</a> - Угличская газета
    Хиты под Старый Новый год
    Яркое, динамичное, стопроцентно хитовое шоу состоялось 13 января во Дворце культуры.
    Угличская газета
    Кинотеатр в Угличе должен быть сохранен – Миронов - Ярославский регион
    Кинотеатр в Угличе должен быть сохранен – Миронов
    Ярославские вузы  смогут готовить кадры для предприятия «Угличкабель» Правительство области выделит порядка 10 миллионов рублей, чтобы кинотеатр «Россия» в Угличе продолжил свою работу.
    Ярославский регион
    Углич готов бороться за статус города Золотого кольца России - Ярославский регион
    Углич готов бороться за статус города Золотого кольца России
    Владимир Путин назвал Углич первым городом в списке на включение в маршрут Золотое кольцо  Власти Углича начали подготовку документов для Министерства культуры РФ,
    Ярославский регион
    Стадион «Текстильщик» ― лидер предварительного отбора - Администрация г. Переславля-Залесского18 января состоялось заседание общественной комиссии по реализации программы формирования комфортной городской среды «Решаем вместе».
    18.01.2018 Администрация г. Переславля-Залесского
    Георгий Авакян: «Через труд приходит дисциплина» - Администрация г. Переславля-ЗалесскогоСегодня, 19 января, юные переславские боксёры под руководством тренера Георгия Авакяна приняли участие в первенстве Вооружённых сил по боксу, которое прошло в подмосковной Ивантеевке.
    19.01.2018 Администрация г. Переславля-Залесского
    Под Ярославлем открыта новая хоккейная площадка - Ярославский регионЖители Ярославского района выступают за создание в рамках проекта «Решаем вместе!» корта и спортплощадки Сегодня в селе Андроники Ярославского района в торжественной обстановке открыт новый хоккейный корт.
    18.01.2018 Ярославский регион
    <b>Подсказка:</b> Наведите курсор на правую или левую сторону картинки, для просмотра следующего или предыдущего изображения.<br /><br />Вы просматриваете изображения из статьи:<br /><span class="sigProPopupCaption">Турнир памяти Элеоноры Шереметьевой</span><br /><a class="sigProDownloadLink" href="/plugins/content/jw_sigpro/jw_sigpro/includes/download.php?file=images/2018/02/kudo/06.02.2018.jpg" download>Скачать картинку</a> - Угличская газета
    Турнир памяти Элеоноры Шереметьевой
    14 января в физкультурно-оздоровительном комплексе Углича (ФОК) состоялось большое событие – прошли межрегиональный детский фестиваль и турнир по кудо памяти почётного гражданина Ярославской области Элеоноры Михайловны Шереметьевой.
    Угличская газета
    Представители 20 стран примут участие в Деминском лыжном марафоне - Ярославский регион
    Представители 20 стран примут участие в Деминском лыжном марафоне
    3 и 4 марта в Рыбинске при поддержке Правительства Ярославской области пройдет XI традиционный международный Ростех Деминский лыжный марафон FIS/Worldloppet 2018.
    Ярославский регион
    20 - Рыбинские Известия
    Вострим лыжи на марафон!
    В самом разгаре регистрация участников XI Традиционного Международного Деминского лыжного марафона, который пройдет 3 и 4 марта.
    Рыбинские Известия
    Какие объекты могут благоустроить в микрорайоне Волжский в Рыбинске - Ярославский регионЖители Ярославля учитывают историческую ценность территорий при выборе объектов по проекту «Решаем вместе!» Почти двести жителей микрорайона Волжский Рыбинска собрались в зале Дворца культуры,
    18.01.2018 Ярославский регион
    Губернатор Ярославской области: нам удалось пресечь незаконный оборот древесины - Ярославский регионВ прошлом году объем незаконных рубок леса в Угличском районе по сравнению с предыдущим периодом сократился в 10 раз.
    18.01.2018 Ярославский регион
    В XV фестивале школьных хоров «Русская зима» принимают участие 700 человек - Ярославский регион18 января в Ярославле открылся фестиваль школьных хоров «Русская зима». Его участники – дети в возрасте от 7 до 15 лет.
    18.01.2018 Ярославский регион
    Питание ярославских детей – под контролем - Городские новости
    Питание ярославских детей – под контролем
    Вчера комиссия, проверяющая качество питания детей, посетила детский сад № 47 и гимназию № 3 Заволжского района.
    Городские новости
    В Ярославле открылся фестиваль робототехники: фото - Ярославский регион
    В Ярославле открылся фестиваль робототехники: фото
    Более двухсот школьников собрались сегодня в Ярославле для участия в региональном этапе X Всероссийского робототехнического фестиваля «РобоФест-2018».
    Ярославский регион
    Ярославцы с улицы Закгейма обсудили благоустройство двора - Городские новости
    Ярославцы с улицы Закгейма обсудили благоустройство двора
    Вчера в Красноперекопском районе Ярославля прошла встреча жителей с представителями и главой районной администрации и мэром города Владимиром Слепцовым.
    Городские новости
    Губернатор Ярославской области: нам удалось пресечь незаконный оборот древесины - Ярославский регионВ прошлом году объем незаконных рубок леса в Угличском районе по сравнению с предыдущим периодом сократился в 10 раз.
    18.01.2018 Ярославский регион
    В Ярославле местный житель задержан по подозрению в совершении преступления против половой неприкосновенности  несовершеннолетней девочки - Следственный комитетСледственными органами Следственного комитета Российской Федерации по Ярославской области возбуждено уголовное дело в отношении ранее не судимого местного жителя, 1987 года рождения, подозреваемого в совершении преступления,
    19.01.2018 Следственный комитет
    В центре Ярославля введут новые ограничения для транспорта - Ярославский регионВласти Ярославля перекроят схему остановки и стоянки транспорта в центре города и в Дзержинском районе.
    19.01.2018 Ярославский регион
    В Переславском районе «Тойота» сбила пенсионерку - Городской телеканалПроисшествия Сегодня, 13:17 В Переславском районе «Тойота» сбила пенсионерку Вчера вечером, 18 января, в селе Троицком Переславского района произошла авария.
    19.01.2018 Городской телеканал
    Определены первые 25 человек, которые войдут в новый состав Общественной палаты Ярославской области.
    19.01.2018 Ярославский регион