Новости города БезФормата.Ru
Ярославль
Главные новости
 
Задать вопрос?

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую - Опора России
Фото: oporayar.ru

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами. И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Об этом рассказывает интернет-портал  klerk.ru.  Свежая  методичка   (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.  

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:

  • размер налогов и других платежей в бюджет. 
  • Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют. Конечно, Центробанк делает приписку:  уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но, в общем, понятно, что теперь это новый повод заблокировать счет.

    Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в  методичке № 18-МР   предложил банкам следующие:

  • со счета не платят зарплату работникам клиента;
  • НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
  • фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
  • перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
  • нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
  • платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
  • нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
  • произошло резкое увеличение оборотов по счету;
  • нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
  • средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 
  • Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

  • IP-адрес,
  • МАС-адрес,
  • номер SIM-карты,
  • номер телефона и т.д.
  • Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.  Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

    Вторая методичка ЦБ   (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам. 

    ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

    Признаки из  методички № 19-МР , по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

  • отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
  • с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
  • деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
  • деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
  • поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
  • деньги идут на счет суммами, как правило,  не превышающими 600 тыс руб.;
  • снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
  • наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
  • наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
  • у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.
  • В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

  • периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с  использованием всех корпоративных карт клиента;
  • проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;
  • направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.
  • Новые рекомедации ЦБ особо опасны для ИП, которые используют корпоративные карты для снятия собственных денег с расчетных счетов. Если банки начнут работать по методичке, это может привести к невозможности использования карт для таких операций. Ведь доказать, куда пошли снятые деньги, ИП не сможет.

    И еще: комиссию за снятие наличности будут увеличивать. Недавно  отличился Альфа-банк . Уже непонятно, на основании каких конкретно инструкций Центробанка, но с 14 августа он планирует брать 25% процентов комиссии за снятие наличных в определенных ситуациях.

    Клиентам сообщили, что возьмут  10% от суммы за перечисление остатка средств и 25% за выдачу налички в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

    Как понять, кто попадает в черный список, банкиры не уточнили. 

    Источник:  klerk.ru 

    Истекает срок уплаты налога на доходы физических лиц - УФНСНе позднее 17 июля 2017 года необходимо уплатить сумму налога на доходы физических лиц, исчисленную к уплате в декларации 3-НДФЛ за 2016 год.
    14.07.2017 УФНС
    Акция  «Узнай свою задолженность» проведена  на посту ДПС - УФНССотрудники Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области продолжают проводить акции «Узнай свою задолженность по имущественным налогам», чтобы напомнить гражданам,
    14.07.2017 УФНС
    В Ярославле прошла Литургия в честь Святителя Тихона - Городские новостиСегодня в Свято-Тихоновском храме в Дзержинском районе Ярославля прошла Божественная литургия в честь столетия восстановления Патриаршества в России и избрания на патриарший престол Святителя Тихона.
    18.11.2017 Городские новости
    «Шинник» вернулся в Ярославль - Городские новостиНа своем новом поле наши футболисты уступили дзержинскому «Олимпийцу» из Нижегородской области, хотя вполне могли рассчитывать на ничью и даже на победу.
    18.11.2017 Городские новости
    Три тысячи школьников и студентов в Ярославской области помогают полиции - Ярославский регионЗнаете, сколько у ярославских сотрудников МВД добровольных помощников среди школьников и студентов?
    18.11.2017 Ярославский регион
    Кинофестиваль  в Ярославле открылся фильмом «Крым» - Городские новостиПоказом фильма «Крым» Алексея Пиманова вчера в Ярославле открылся показ кинофестиваля «Созвездие».
    18.11.2017 Городские новости
    По факту обнаружения тела 26-летнего мужчины в Дзержинском районе города Ярославля проводится доследственная проверка - Следственный комитет16 ноября 2017 года вечером во дворе одного из домов по улице Е.Колесовой города Ярославля прохожим  было обнаружено тело 26-летнего мужчины без внешних признаков насильственной смерти.
    17.11.2017 Следственный комитет
    В Ярославле должник более километра тащил пристава на капоте «Мерседеса» - Ярославский регионУ жителя Ярославля за долги в 600 тысяч арестовали иномарку Интересная по накалу страстей история произошла с ярославскими судебными приставами.
    17.11.2017 Ярославский регион
    Детский омбудсмен: мать, прожившая в теплотрассе с ребенком целый месяц, страдала зависимостью - Ярославский регионПолиция: женщина, которую обнаружили в теплотрассе вместе с трехлетним ребенком,
    17.11.2017 Ярославский регион
    В Ярославской области пропал 48-летний мужчина - Ярославский регион
    В Ярославской области пропал 48-летний мужчина
    В Ярославской области разыскивают Алексея Носкова. Как сообщает поисковый отряд «Лиза Алерт», 48-летний мужчина пропал в Ростове.
    Ярославский регион
    Ночью в Ярославле сгорели четыре автомобиля - Ярославский регион
    Ночью в Ярославле сгорели четыре автомобиля
    Смертью ярославны на пожаре заинтересовались следователи Ночь с четверга на пятницу выдалась горячей для ярославских пожарных и автолюбителей.
    Ярославский регион
    Стрельба и погоня: под Ярославлем повязали пьяного рецидивиста на внедорожнике - Ярославский регион
    Стрельба и погоня: под Ярославлем повязали пьяного рецидивиста на внедорожнике
    В Ярославской области сотрудники полиции остановили пьяного водителя с применением табельного оружия.
    Ярославский регион
    Ремесло на душу легло. Ярославский резчик по дереву стал лауреатом Всероссийского фестиваля «Крымская мозаика» - Ярославский регионРезчик по дереву Павел Бураков из Тутаева «выловил» в городе Судаке удачу – стал лауреатом Всероссийского фестиваля «Крымская мозаика».
    18.11.2017 Ярославский регион
    Губернатор Ярославской области встретился с создателями фильма «Крым» - Ярославский регионНа международный фестиваль «Созвездие» в Ярославль приедут Сергей Никоненко и Александр Домогаров 17 ноября в кинотеатре «Родина» в Ярославле состоялось открытие конкурсной программы международного фестиваля актеров кино
    17.11.2017 Ярославский регион
    Браво, шеф! Ярославский ресторан вошел в тройку лучших в России - Ярославский регионВ канун Международного дня повара в октябре пришла радостная весть: один из популярных ярославских ресторанов вошел в тройку лучших в России по версии премии TripAdvisor Travelers' Choice­2017.
    18.11.2017 Ярославский регион
    2YZ8CAKg6Sg - Рыбинские Известия
    В 80 лет все только начинается
    Каждому из нас при рождении дается маленькая искорка таланта, которая может стать в жизни путеводной звездой.
    Рыбинские Известия
    Фильм «Крым» открыл конкурсную программу фестиваля «Созвездие» - Газета Золотое кольцо
    Фильм «Крым» открыл конкурсную программу фестиваля «Созвездие»
    17 ноября в кинотеатре «Родина» в Ярославле состоялось открытие конкурсной программы международного фестиваля актеров кино «Созвездие».
    Газета Золотое кольцо
    Первая лига. Как дела? - ИА Ярославский спортВ чемпионате Ярославля по мини-футболу футболу команды первой лиги сыграли по 6-7 игр.
    18.11.2017 ИА Ярославский спорт
    «Шинник» вернулся в Ярославль - Городские новостиНа своем новом поле наши футболисты уступили дзержинскому «Олимпийцу» из Нижегородской области, хотя вполне могли рассчитывать на ничью и даже на победу.
    18.11.2017 Городские новости
    Ярославский «Локомотив» не согласился проиграть «Салавату Юлаеву» - Городские новостиУступая по ходу встречи две шайбы, лишившись главного тренера из-за весьма странного решения судей, наши хоккеисты сумели увести игру в овертайм, где по праву записали победу на свой счет.
    17.11.2017 Городские новости
    Ярославская команда «Радио Свобода» вышла в финал высшей лиги КВН - Газета Золотое кольцо
    Ярославская команда «Радио Свобода» вышла в финал высшей лиги КВН
    17 ноября губернатор Дмитрий Миронов встретился с участниками ярославской команды КВН «Радио Свобода».
    Газета Золотое кольцо
    Дмитрий Миронов пожелал команде «Радио Свобода» победы в финале Высшей лиги КВН - Ярославский регион
    Дмитрий Миронов пожелал команде «Радио Свобода» победы в финале Высшей лиги КВН
    По Первому каналу показали полуфинал КВН с участием ярославской команды 17 ноября губернатор Дмитрий Миронов встретился с участниками ярославской команды КВН «Радио Свобода».
    Ярославский регион
    Легендарный АК-47 провел мастер-класс для ярославских баскетболистов: фото - Ярославский регион
    Легендарный АК-47 провел мастер-класс для ярославских баскетболистов: фото
    17 ноября в КСК «Вознесенский» в Ярославле проходит День Российской федерации баскетбола.
    Ярославский регион
    В Ярославле нашли живыми пропавшую месяц назад мать с ребенком - Ярославский регионВ Ярославле нашлись пропавшие более месяца назад мама с ребенком. 29-летняя Ирина Кузнецова и её трехлетний сын Дима пропали 13 октября этого года.
    17.11.2017 Ярославский регион
    Дмитрий Миронов пожелал команде «Радио Свобода» победы в финале Высшей лиги КВН - Ярославский регионПо Первому каналу показали полуфинал КВН с участием ярославской команды 17 ноября губернатор Дмитрий Миронов встретился с участниками ярославской команды КВН «Радио Свобода».
    17.11.2017 Ярославский регион
    Кинофестиваль  в Ярославле открылся фильмом «Крым» - Городские новостиПоказом фильма «Крым» Алексея Пиманова вчера в Ярославле открылся показ кинофестиваля «Созвездие».
    18.11.2017 Городские новости
    «Шинник» вернулся в Ярославль - Городские новости
    «Шинник» вернулся в Ярославль
    На своем новом поле наши футболисты уступили дзержинскому «Олимпийцу» из Нижегородской области, хотя вполне могли рассчитывать на ничью и даже на победу.
    Городские новости
    Три тысячи школьников и студентов в Ярославской области помогают полиции - Ярославский регион
    Три тысячи школьников и студентов в Ярославской области помогают полиции
    Знаете, сколько у ярославских сотрудников МВД добровольных помощников среди школьников и студентов?
    Ярославский регион
    Ярославцам предложили отправиться в тундру - Городские новости
    Ярославцам предложили отправиться в тундру
    В ярославском музее зарубежного искусства открылась выставка «Увезу тебя я в тундру».
    Городские новости
    Сергей Карсанов: Наша общая задача  – пропагандировать здоровый образ жизни - ИА Ярославский спортКапитан команды УМВД по Ярославской области Сергей Карсанов рассказал об участии своей  команды в чемпионате Ярославля по мини-футболу и о тех изменениях, которые произошли перед началом сезона.
    18.11.2017 ИА Ярославский спорт
    «Шинник» вернулся в Ярославль - Городские новостиНа своем новом поле наши футболисты уступили дзержинскому «Олимпийцу» из Нижегородской области, хотя вполне могли рассчитывать на ничью и даже на победу.
    18.11.2017 Городские новости
    В Ярославле нашли живыми пропавшую месяц назад мать с ребенком - Ярославский регионВ Ярославле нашлись пропавшие более месяца назад мама с ребенком. 29-летняя Ирина Кузнецова и её трехлетний сын Дима пропали 13 октября этого года.
    17.11.2017 Ярославский регион
    Первая лига. Как дела? - ИА Ярославский спортВ чемпионате Ярославля по мини-футболу футболу команды первой лиги сыграли по 6-7 игр.
    18.11.2017 ИА Ярославский спорт
    На центральной улице Рыбинска провалился асфальт - Ярославский регионВ Рыбинске на улице Плеханова провалился асфальт, сообщает пресс-служба местной администрации.
    17.11.2017 Ярославский регион