Новости города БезФормата.Ru
Ярославль
Главные новости
 
Задать вопрос?

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую - Опора России
Фото: oporayar.ru

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами. И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Об этом рассказывает интернет-портал  klerk.ru.  Свежая  методичка   (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.  

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:

  • размер налогов и других платежей в бюджет. 
  • Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют. Конечно, Центробанк делает приписку:  уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но, в общем, понятно, что теперь это новый повод заблокировать счет.

    Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в  методичке № 18-МР   предложил банкам следующие:

  • со счета не платят зарплату работникам клиента;
  • НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
  • фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
  • перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
  • нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
  • платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
  • нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
  • произошло резкое увеличение оборотов по счету;
  • нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
  • средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 
  • Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

  • IP-адрес,
  • МАС-адрес,
  • номер SIM-карты,
  • номер телефона и т.д.
  • Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.  Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

    Вторая методичка ЦБ   (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам. 

    ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

    Признаки из  методички № 19-МР , по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

  • отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
  • с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
  • деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
  • деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
  • поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
  • деньги идут на счет суммами, как правило,  не превышающими 600 тыс руб.;
  • снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
  • наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
  • наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
  • у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.
  • В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

  • периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с  использованием всех корпоративных карт клиента;
  • проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;
  • направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.
  • Новые рекомедации ЦБ особо опасны для ИП, которые используют корпоративные карты для снятия собственных денег с расчетных счетов. Если банки начнут работать по методичке, это может привести к невозможности использования карт для таких операций. Ведь доказать, куда пошли снятые деньги, ИП не сможет.

    И еще: комиссию за снятие наличности будут увеличивать. Недавно  отличился Альфа-банк . Уже непонятно, на основании каких конкретно инструкций Центробанка, но с 14 августа он планирует брать 25% процентов комиссии за снятие наличных в определенных ситуациях.

    Клиентам сообщили, что возьмут  10% от суммы за перечисление остатка средств и 25% за выдачу налички в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

    Как понять, кто попадает в черный список, банкиры не уточнили. 

    Источник:  klerk.ru 

    Истекает срок уплаты налога на доходы физических лиц - УФНСНе позднее 17 июля 2017 года необходимо уплатить сумму налога на доходы физических лиц, исчисленную к уплате в декларации 3-НДФЛ за 2016 год.
    14.07.2017 УФНС
    Акция  «Узнай свою задолженность» проведена  на посту ДПС - УФНССотрудники Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области продолжают проводить акции «Узнай свою задолженность по имущественным налогам», чтобы напомнить гражданам,
    14.07.2017 УФНС
    Дмитрий Миронов: «В нескольких поселках Некоузского района будут реконструированы очистные сооружения» - Ярославский регионВ целом ряде поселков Некоузского района будут реконструированы очистные сооружения.
    18.08.2017 Ярославский регион
    В Ярославской области на четыре дня полностью перекроют участок трассы М8 - Ярославский регионВ Ярославской области две легковушки в результате ДТП перегородили трассу М8 С 20 по 24 августа в Ярославле будет полностью закрыт участок федеральной трассы М8 «Холмогоры» протяженностью 80 метров.
    18.08.2017 Ярославский регион
    В Ярославле прошел рейд по строительным площадкам Заволжского района - Городские новостиСегодня комиссия побывала на стройплощадках Заволжского района. Ряд из них порадовал соблюдением основных норм строительства.
    18.08.2017 Городские новости
    Ярославский Роспотребнадзор опубликовал правила по профилактике вируса Коксаки - Ярославский регионЯрославская семья заразилась опасным вирусом в Турции Ярославский Роспотребнадзор опубликовал правила по профилактике вируса Коксаки и просит туристов не пренебрегать ими.
    18.08.2017 Ярославский регион
    Пьяный мужчина «заминировал» здание в Ярославле - Ярославский регионВ Рыбинске осудили телефонного террориста, «заминировавшего» самолет В Ярославле в полицию накануне позвонил мужчина.
    18.08.2017 Ярославский регион
    В Тутаеве по факту обнаружения тела мужчины, утонувшего в реке Волге, проводится доследственная проверка - Следственный комитет17 августа 2017 года днем  сотрудниками регионального МЧС России в городе Тутаеве из реки Волги было извлечено тело 37-летнего мужчины, который 15 августа вечером, будучи в состоянии алкогольного опьянения, утонул при купании.
    18.08.2017 Следственный комитет
    17 августа в 17.35 в Ярославле на Тормозном шоссе, в районе д. 89 произошло ДТП  - автомобиль «Форд» задел автомобиль «Лада ларгус», после чего автомобиль «Форд», оставив место ДТП, скрылся.
    18.08.2017 МВД
    В Ярославле маршрутка на полном ходу снесла столб - Ярославский регион
    В Ярославле маршрутка на полном ходу снесла столб
    В центре Ярославля задержали пьяного водителя, скрывшегося с места ДТП В пятницу, 18 августа, в Ярославле недалеко от перекрестка Ленинградского проспекта с улицей Бабича в Дзержинском районе Ярославля произошло ДТП.
    Ярославский регион
    Ярославцы отговорили мужчину прыгать в Волгу - Ярославский регион
    Ярославцы отговорили мужчину прыгать в Волгу
    Ярославцы отговорили 31-летнего мужчину прыгать в Волгу. На днях, проезжая по Октябрьскому мосту в Ярославле, наряд ППС заметил трех мужчин.
    Ярославский регион
    В Ярославле грузовик протаранил легковушку - Ярославский регион
    В Ярославле грузовик протаранил легковушку
    В Ярославской области две легковушки в результате ДТП перегородили трассу М8 Утром в пятницу, 18 августа, в Ярославле грузовик протаранил легковушку.
    Ярославский регион
    Утечка в Карабихе - Газета Золотое кольцоРеконструкция Верхнего пруда на территории музея-заповедника Н.А.Некрасова «Карабиха» стала длинной историей со скандальным финалом.
    18.08.2017 Газета Золотое кольцо
    В Ярославле завершается ремонт крепостных стен Спасо-Преображенского монастыря - Ярославский регионИзвестный блогер Артемий Лебедев оценил реконструкцию зоны ЮНЕСКО в Ярославле В Ярославле завершается ремонт крепостных стен Спасо-Преображенского монастыря, организованный в рамках благоустройства зоны ЮНЕСКО.
    18.08.2017 Ярославский регион
    Пир на весь мир – 19 августа в Ярославле с размахом отпразднуют 50-летие Золотого кольца России - Газета Золотое кольцоКлючевым событием деловой программы станет визит глав городов, входящих в этот туристический маршрут.
    18.08.2017 Газета Золотое кольцо
    В субботу в центре Ярославля будут проходить сразу четыре фестиваля - Ярославский регион
    В субботу в центре Ярославля будут проходить сразу четыре фестиваля
    18 августа в рамках межрегионального фестиваля «Ярославский базар – 2017» на Волжской набережной у Арсенальной башни открылась двухдневная ярмарка народных художественных промыслов и ремесел.
    Ярославский регион
    DSC_0457 - Рыбинские Известия
    Веселые картинки
    Задорный пин-ап с русской душой: необычная выставка плакатов художника Андрея Тарусова открылась 10 августа в Рыбинском музее-заповеднике.
    Рыбинские Известия
    На фестивале «Пир на Волге» ожидается много сюрпризов - YarCom.Ru19 августа образовательный проект «Пивной сомелье», организованный компанией «Балтика», приглашает совершеннолетних слушателей на гастрономический фестиваль «Пир на Волге» , который будет проходить на Стрелке.
    17.08.2017 YarCom.Ru
    На Первомайском бульваре в Ярославле прошла зарядка для самых маленьких - Городские новостиТрадиционную ЯрЗарядку провела преподаватель центра физической культуры и спорта «Медведь» Оксана Маклянова.
    18.08.2017 Городские новости
    «Локомотив» впервые с 2011 года выиграл Кубок ЛЖД - Ярославский регионЯрославский «Локомотив» стал победителем Кубка ЛЖД-2017. В финале «железнодорожники» обыграли рижское «Динамо» со счетом 3:0.
    17.08.2017 Ярославский регион
    «Быть талисманом – круто!» Маскот «Локомотива» о работе, болельщиках и удаче в игре - Ярославский регион
    «Быть талисманом – круто!» Маскот «Локомотива» о работе, болельщиках и удаче в игре
    Чуть меньше недели осталось до начала нового хоккейного сезона. По традиции болельщиков, пришедших поддержать команду на «Арену-2000», будут встречать маскоты – талисманы,
    Ярославский регион
    Стадион «Шинник» могут полностью реконструировать - Ярославский регион
    Стадион «Шинник» могут полностью реконструировать
    После чемпионата мира 2018 года ярославскую футбольную арену могут капитально реконструировать.
    Ярославский регион
    85-летний ярославец, неделю блуждавший в лесу, выиграл чемпионат мира по плаванию - видео - Ярославский регион
    85-летний ярославец, неделю блуждавший в лесу, выиграл чемпионат мира по плаванию - видео
    В Ярославской области нашли пенсионера, который провел в лесу неделю 85-летний житель Ярославской области Игорь Бровин, который в августе целую неделю блуждал в лесу, и выжил,
    Ярославский регион
    По сообщениям СМИ возбуждены уголовные дела об издевательствах подростков над сверстницей - Следственный комитетСегодня в ряде средств массовой информации появилось видео издевательств школьниц над сверстницей в Ярославской области с последующим размещением видео в сети.
    17.08.2017 Следственный комитет
    В Ярославле проходит эвакуация горизбиркома - Газета Новый вестникКак стало известно ЯРНОВОСТЯМ, в эти минуты проходит эвакуация сотрудников городской избирательной комиссии Ярославля.
    17.08.2017 Газета Новый вестник
    Городские парки в Рыбинске опасны для детей - Ярославский регионВ Ярославле прокуратура выявила сайты, торговавшие шкурами белых медведей и леопардов Рыбинская прокуратура проверила городские парки и установила, что в одном из них – в поселке Переборы – есть опасные для жизни аттракционы.
    18.08.2017 Ярославский регион
    В Рыбинске заключенные провели соревнования по силовому экстриму - Ярославский регион
    В Рыбинске заключенные провели соревнования по силовому экстриму
    В рыбинской колонии №12 провели соревнования среди заключенных по силовому экстриму.
    Ярославский регион
    В Рыбинске заключенные провели соревнования по силовому экстриму - Ярославский регион
    В Рыбинске заключенные провели соревнования по силовому экстриму
    В рыбинской колонии №12 провели соревнования среди заключенных по силовому экстриму.
    Ярославский регион
    На Первомайском бульваре в Ярославле прошла зарядка для самых маленьких - Городские новости
    На Первомайском бульваре в Ярославле прошла зарядка для самых маленьких
    Традиционную ЯрЗарядку провела преподаватель центра физической культуры и спорта «Медведь» Оксана Маклянова.
    Городские новости
    Группа травли: можно ли закрыть паблики, где издеваются над школьниками

18 августа 2017 - 76.RuВ Ярославле подростков, которые издевались над девочкой, проверяют по полной программе: делом занимаются сотрудники областного следственного управления, отдел по делам несовершеннолетних,
    18.08.2017 76.Ru
    18 августа в ходе рабочей поездки в Некоузский район врио губернатора Дмитрий Миронов встретился с коллективом ведомственной больницы Института биологии внутренних вод РАН.
    18.08.2017 Ярославский регион
    18 августа в селе Угодичи Ростовского района прошла презентация модульного отделения почтовой связи, которое будет обслуживать около 800 человек.
    18.08.2017 Ярославский регион
    Пир на весь мир – 19 августа в Ярославле с размахом отпразднуют 50-летие Золотого кольца России - Газета Золотое кольцоКлючевым событием деловой программы станет визит глав городов, входящих в этот туристический маршрут.
    18.08.2017 Газета Золотое кольцо
    В створе Комсомольской площади запретят движение Как сообщают в пресс-службе мэрии города, из-за начала работ по реконструкции моста через реку Которосль в Ярославле запретят движение.
    18.08.2017 YarCube.Ru