Новости города БезФормата.Ru
Ярославль
Главные новости
 
Задать вопрос?

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую

Важно всем: новые причины, по которым банк заблокирует ваш счет и сообщит в налоговую - Опора России
Фото: oporayar.ru

Центробанк поручил кредитным организациям активнее искать обналичку и сообщать о сомнительных компаниях налоговикам. Банки будут смотреть и на размер налогов по конкретному параметру, и сравнивать зарплату с НДФЛ и взносами. И еще много чего. Рассказываем, по каким критериям банк посчитает ваш бизнес сомнительным и донесет в налоговую.

Об этом рассказывает интернет-портал  klerk.ru.  Свежая  методичка   (от 21.07.2017 № 18-МР) вышла у Центробанка по выявлению налоговых схем.  

ЦБ хочет, чтобы банки отслеживали у своих клиентов:

  • размер налогов и других платежей в бюджет. 
  • Если компания или ИП платит налогов меньше 0,9% от дебетового оборота, то счет, в большой вероятностью, заблокируют. Конечно, Центробанк делает приписку:  уплата налогов ниже обозначенного уровня не является единственным определяющим фактором для «автоматического» признания факта совершения клиентом сомнительных операций. Но, в общем, понятно, что теперь это новый повод заблокировать счет.

    Кроме критерия по уровню уплаты налогов ЦБ в  методичке № 18-МР   предложил банкам следующие:

  • со счета не платят зарплату работникам клиента;
  • НДФЛ и взносы либо сам размер зарплаты не соответствует среднесписочной численности сотрудников;
  • фонд заработной платы установлен из расчета ниже прожиточного минимума;
  • перечисляется НДФЛ, но не уплачиваются страховые взносы;
  • нет остатка средств на счете или он маленький по сравнению с объемами обычных операций;
  • платежи не имеют отношения к затратам, присущим виду деятельности;
  • нет связи между основаниями зачисления денег на счет и их последующего списания;
  • произошло резкое увеличение оборотов по счету;
  • нет платежей, обычных для бизнеса: например, аренды, коммуналки, закупки канцелярских товаров и др.;
  • средства зачисляются на счет от контрагентов по договорам с выделением НДС и практически в полном объеме списываются клиентом в пользу контрагентов по объектам, не облагаемым НДС. Банк посмотрит на других своих клиентов, которые занимаются аналогичным бизнесом. И сравнит, что у них происходят с НДС в аналогичных ситуациях. 
  • Но и вышеперечисленных критериев ЦБ недостаточно. Он напоминает об обязанности банков отслеживать:

  • IP-адрес,
  • МАС-адрес,
  • номер SIM-карты,
  • номер телефона и т.д.
  • Более того, банкам предписывается выяснять, не совпадают ли эти данные с данными других фирм, счета которых были закрыты в рамках «противолегализационных» мероприятий.  Т.е. под пристальное внимание могут попасть фирмы, обслуживаемые одной и той же бухгалтерской фирмой, если какой-то из клиентов оказался неблагонадежным.

    Вторая методичка ЦБ   (от 21.07.2017 № 19-МР) касается компаний и ИП, которые получают наличку с использованием корпоративных карт. Центробанк считает, что возможными целями таких операций является легализация доходов и помощь террористам. 

    ЦБ обвиняет банки в игнорировании рекомендованной для юрлиц и ИП максимальной суммы налички, которая может быть получена с использованием корпоративных карт в течение одного операционного дня (не более 100 тыс. рублей).

    Признаки из  методички № 19-МР , по которым компанию или ИП признают недобросовестным:

  • отношение объема получаемых за неделю наличных денег к оборотам по банковским счетам 30 % и больше;
  • с даты создания юрлица прошло менее двух лет;
  • деятельность клиента, в рамках которой поступают деньги на счет и списываются с него, не создает обязательств по уплате налогов. Или налоговая нагрузка минимальна;
  • деньги поступают на счет от контрагентов, по банковским счетам которых идут транзитные операции;
  • поступление от контрагента средств на счет клиента происходит с одновременным поступлением денег от того же контрагента на счета других клиентов;
  • деньги идут на счет суммами, как правило,  не превышающими 600 тыс руб.;
  • снятие налички регулярно: как правило, ежедневно или в срок, не превышающий трех — пяти дней со дня поступления;
  • наличности снимают, как правило, не больше 600 тыс руб., либо в сумме, равной или незначительно меньшей установленного банком лимита на день;
  • наличные снимаются в конце операционного дня с последующим снятием налички в начале следующего операционного дня;
  • у клиента нескольких корпоративных карт, и с их использованием преимущественно проводятся операции по получению наличности.
  • В методичке № 19-МР даны рекомендации банкам, которые сделают его лучше в глаза ЦБ. Банкам надо:

  • периодически анализировать суммы наличности, которая может выдаваться в течение одного операционного дня с  использованием всех корпоративных карт клиента;
  • проводить не реже одного раза в неделю мониторинг операций клиентов, руководствуясь новой методичкой;
  • направлять в Росфинмониторинг сведения о подозрительных клиентах.
  • Новые рекомедации ЦБ особо опасны для ИП, которые используют корпоративные карты для снятия собственных денег с расчетных счетов. Если банки начнут работать по методичке, это может привести к невозможности использования карт для таких операций. Ведь доказать, куда пошли снятые деньги, ИП не сможет.

    И еще: комиссию за снятие наличности будут увеличивать. Недавно  отличился Альфа-банк . Уже непонятно, на основании каких конкретно инструкций Центробанка, но с 14 августа он планирует брать 25% процентов комиссии за снятие наличных в определенных ситуациях.

    Клиентам сообщили, что возьмут  10% от суммы за перечисление остатка средств и 25% за выдачу налички в отношении компаний и ИП, к которым применены меры, предусмотренные законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем».

    Как понять, кто попадает в черный список, банкиры не уточнили. 

    Источник:  klerk.ru 

    Истекает срок уплаты налога на доходы физических лиц - УФНСНе позднее 17 июля 2017 года необходимо уплатить сумму налога на доходы физических лиц, исчисленную к уплате в декларации 3-НДФЛ за 2016 год.
    14.07.2017 УФНС
    Акция  «Узнай свою задолженность» проведена  на посту ДПС - УФНССотрудники Межрайонной ИФНС России №5 по Ярославской области продолжают проводить акции «Узнай свою задолженность по имущественным налогам», чтобы напомнить гражданам,
    14.07.2017 УФНС
    Перспективы отечественного туризма: взгляд за горизонт - НИА-ВолгаГлавной целью состоявшегося 22 сентября заседания Общественного совета при Федеральном агентстве по туризму стало обсуждение проекта Концепции федеральной целевой программы «Развитие внутреннего и въездного туризма в Рос
    25.09.2017 НИА-Волга
    Ярославский «Буревестник» закончил выступления в розыгрыше кубка России - Городские новостиСегодня наши баскетболисты уступили «Уралу» из Екатеринбурга, сумев, усилиями своего капитана Ильи Александрова, избежать разгрома.
    24.09.2017 Городские новости
    С минимальным счетом ярославский «Шинник» уступил в Оренбурге - Городские новостиЭто поражение стало для подопечных Александр Побегалова четвертым подряд в ФНЛ Сегодняшняя встреча распалась на два почти равных по времени отрезка.
    24.09.2017 Городские новости
    Каждые выходные “Улица Свободы” представляет дайджест самых нелепых, на наш взгляд, новостей Ярославской области.
    24.09.2017 ИА Улица Свободы
    Меньше преступлений, больше нелегального оружия: в генпрокуратуре рассказали о криминальной обстановке в области - Ярославский регионЯрославские прокуроры закрыли сайты, на которых продавали леопардов Генеральная прокуратура России опубликовала свой традиционный доклад «Состояние преступности в России»,
    25.09.2017 Ярославский регион
    Взрыв бытового газа в Рыбинске: пострадал мужчина - Ярославский регионКрупный пожар в центре Ярославля: здание на Республиканской тушили почти шесть часов В ночь на понедельник, 25 сентября, в Рыбинске прогремел взрыв бытового газа.
    25.09.2017 Ярославский регион
    Судебные приставы арестовали у депутата облдумы четырехкомнатную квартиру в центре города - Ярославский регионПосле ареста двух автобусов и недвижимости должник выплатил 403 тысячи Cудебные приставы арестовали у должника четырехкомнатную квартиру в центре Ярославля.
    25.09.2017 Ярославский регион
    Разыскивается виновник ДТП со смертельным исходом в Большесельском районе
    Дорожно-транспортное происшествие, в результате которого погиб водитель легкового автомобиля зарегистрировано 22 сентября около 17.00 на 41 километре автодороги «Ярославль-Углич» в Большесельском районе.
    Газета Золотое кольцо
    В Ярославской области легковушка вылетела в кювет и сгорела дотла - Ярославский регион
    В Ярославской области легковушка вылетела в кювет и сгорела дотла
    Четыре человека погибли в ДТП на Костромском шоссе в Ярославле В Ярославской области автомобиль «Жигули» 14-й модели улетел в кювет и воспламенился ДТП произошло в 14.35 в воскресенье, 24 сентября,
    Ярославский регион
    Крупный пожар в центре Ярославля: здание на Республиканской тушили почти шесть часов - Ярославский регион
    Крупный пожар в центре Ярославля: здание на Республиканской тушили почти шесть часов
    Пожарные спасли пенсионера из горящего многоквартирного дома в Ярославле Крупный пожар произошел в центре Ярославля утром в субботу, 23 сентября.
    Ярославский регион
    Развлекательная акция «Ночь в электричке» пройдет в Ярославле - Газета Золотое кольцо  АО «Северная пригородная пассажирская компания» приглашает ярославцев и гостей города на «Ночь в электричке», которая пройдет 29 сентября на первом пути вокзала Ярославль-Главный.
    25.09.2017 Газета Золотое кольцо
    Братство кольца. Как обычные предметы в руках у ярославских ювелиров превращаются в произведения искусства - Ярославский регионКольцо в виде велосипеда или утюга, жизнь пятиэтажки в колье, брошь в виде забора – все это работы ярославских супругов-ювелиров Юлии и Бориса Колесниковых.
    24.09.2017 Ярославский регион
    Краски осени из баллончика. В Ярославле прошел фестиваль молодежной культуры - фото - Ярославский регионКак часто мы ругаемся, видя изрисованные граффити стены домов. Безусловно, это хулиганство.
    24.09.2017 Ярославский регион
    Музей предперестроечной поры планируют создать в Рыбинске - Ярославский регион
    Музей предперестроечной поры планируют создать в Рыбинске
    Он будет связан с деятельностью Юрия Андропова – одного из последних генеральных секретарей ЦК КПСС.
    Ярославский регион
    DSC_0048 - Рыбинские Известия
    Кто кого перехитрил?
    Маленький зритель – самый требовательный и строгий критик. Чуть что не понравилось – топнет ножкой и был таков.
    Рыбинские Известия
    В Государственной Думе РФ открылась выставка «Золотое кольцо в ростовских гравюрах» - Ярославский регион
    В Государственной Думе РФ открылась выставка «Золотое кольцо в ростовских гравюрах»
    В Государственной Думе РФ открылась выставка «Золотое кольцо в ростовских гравюрах», приуроченная к 50-летию туристического маршрута Золотое кольцо и Всемирному Дню туризма.
    Ярославский регион
    Юные надежды легкой атлетики поборолись за пьедестал - Администрация г. Переславля-ЗалесскогоВ эти выходные на межшкольном стадионе гимназии Переславля-Залесского состоялись соревнования по легкой атлетике под названием «Старты Надежд 2017».
    24.09.2017 Администрация г. Переславля-Залесского
    «Ярославич» в трех партиях уступил «Динамо» - Ярославский регион«Ярославич» в минувшую субботу, 23 сентября, в Москве уступил местному «Динамо» в третьем туре волейбольной Суперлиги.
    25.09.2017 Ярославский регион
    Белогорье (Белгород) – Зенит (Санкт-Петербург) – 3:1 (25:21, 25:20, 22:25, 25:19) «Белогорье» закончило домашнюю серию матчей очередной победой.
    24.09.2017 ВК Ярославич
    С минимальным счетом ярославский «Шинник» уступил в Оренбурге - Городские новости
    С минимальным счетом ярославский «Шинник» уступил в Оренбурге
    Это поражение стало для подопечных Александр Побегалова четвертым подряд в ФНЛ Сегодняшняя встреча распалась на два почти равных по времени отрезка.
    Городские новости
    На стадионе «Шинник» новое поле начали засеивать травой - Ярославский регион
    На стадионе «Шинник» новое поле начали засеивать травой
    На футбольном стадионе «Шинник» в Ярославле, который ремонтируют в преддверии чемпионата мира по футболу-2018, поле начали засеивать травой.
    Ярославский регион
    «Локомотив» разгромно проиграл «Авангарду», уступив в Омске в седьмой раз подряд - Ярославский регион
    «Локомотив» разгромно проиграл «Авангарду», уступив в Омске в седьмой раз подряд
    Ярославский «Локомотив» в рамках регулярного чемпионата КХЛ потерпел поражение от омского «Авангарда».
    Ярославский регион
    Кадетов в Ярославле стало больше - Городские новостиВ пятницу в Ярославле прошел «Марш кадетов»: четыре сотни школьников вступили в ряды кадетского братства.
    25.09.2017 Городские новости
    JPG Файл - МВД22 сентября у Ярославского музея боевой славы состоялось торжественное мероприятие "Марш кадетов".
    24.09.2017 МВД
    В Ярославле изменится расписание одного из автобусных маршрутов - Ярославский регионБлиже к Москве: Ярославль и столицу свяжут три новых автобусных маршрута В Ярославле изменится расписание автобусного маршрута №41б, сообщает управление информации мэрии.
    25.09.2017 Ярославский регион
    Ярославский «Буревестник» закончил выступления в розыгрыше кубка России - Городские новости
    Ярославский «Буревестник» закончил выступления в розыгрыше кубка России
    Сегодня наши баскетболисты уступили «Уралу» из Екатеринбурга, сумев, усилиями своего капитана Ильи Александрова, избежать разгрома.
    Городские новости
    На нас идет грипп-мутант. Стоит ли опасаться нового вируса жителям Ярославской области - Ярославский регион
    На нас идет грипп-мутант. Стоит ли опасаться нового вируса жителям Ярославской области
    Эксперты прогнозируют, что в Россию – и в Ярославскую область в частности – придет новый, незнакомый нашей иммунной системе штамм коварного «свиного» гриппа.
    Ярославский регион
    6_gs - Рыбинские Известия
    Песни Русского Севера
    «Опричь» – одна из немногих тяжелых рыбинских групп, которая приближается к 20-летнему юбилею.
    Рыбинские Известия
    Дорожно-транспортное происшествие, в результате которого погиб водитель легкового автомобиля зарегистрировано 22 сентября около 17.00 на 41 километре автодороги «Ярославль-Углич» в Большесельском районе.
    25.09.2017 Газета Золотое кольцо
    Белогорье (Белгород) – Зенит (Санкт-Петербург) – 3:1 (25:21, 25:20, 22:25, 25:19) «Белогорье» закончило домашнюю серию матчей очередной победой.
    24.09.2017 ВК Ярославич
    ДТП в Ярославской области: легковушка загорелась в кювете

24 сентября 2017 - 76.RuДТП случилось в Ростовском районе у деревни Горбынино.  Около 14:30 «четырнадцатый» ВАЗ улетел в кювет.
    24.09.2017 76.Ru
    23 сентября около 2.00 в Ярославской области на трассе М8 «Кострома-Ярославль» (11 км.
    23.09.2017 МВД
    «Единая Россия» выбрала руководителя фракции в муниципалитете Ярославля - Газета Новый вестникАлександр Дегтярев возглавил фракцию партии «Единая Россия» в муниципалитете Ярославля.
    22.09.2017 Газета Новый вестник